במקרים של פרידה או גירושין, שיתוף פעולה בין בני הזוג הוא תנאי חשוב לביצוע איזון משאבים הוגן ומדויק. אך מה קורה כאשר אחד מבני הזוג מסרב להעביר את דוחות הפנסיה או להציג מידע כלכלי רלוונטי?? במצבים כאלו יש לפעול בצורה שקולה, תוך שימוש בכלים משפטיים מתאימים.
א. חובת גילוי במסגרות משפטיות
כאשר ההליך מתקיים בבית משפט לענייני משפחה, קיימת חובת גילוי הדדית של כל המסמכים הרלוונטיים – כולל דוחות פנסיה, קרנות השתלמות, קופות גמל, ביטוחים ועוד. סירוב למסור מסמכים עלול להיחשב כהפרת הוראות הדין ולגרור סנקציות.
ב. צו גילוי מסמכים
ניתן להגיש בקשה לצו גילוי מסמכים לבית המשפט. הצו מחייב את בן הזוג המתנגד למסור דוחות או להציג אישור על היעדר זכויות. אי קיום הצו עשוי להוביל לצווי בזיון בית משפט או להכרעות לרעת הצד המסרב.
ג. פנייה ישירה לגופים פנסיוניים
בהתאם לחוק מידע על זכויות במוסדות פיננסיים (הידוע גם כחוק 'המסלקה הפנסיונית'), ניתן לבקש מידע גם ללא שיתוף פעולה מלא של בן הזוג – במיוחד כאשר קיימת הסכמה או אישור שיפוטי מתאים. לעיתים ניתן להיעזר בעורך דין או באקטואר לביצוע הפנייה.
ד. חישוב לפי הנחות במקרה של חוסר מידע
כאשר לא מתקבל מידע מלא, האקטואר עשוי לבצע חישוב הערכה המבוסס על נתונים חלקיים, ממוצעים בענף או חוות דעת מקצועית כללית. עם זאת, תוצאה כזו נחשבת לפחות מדויקת ועלולה להוביל לחוסר ודאות משפטית.
ה. סיכום
התנגדות למסירת דוחות פנסיה אינה עוצרת את ההליך – אך מחייבת פעולה נחושה ומסודרת, בשילוב כלים משפטיים ואקטואריים. ככל שהמידע זמין ומלא, כך גוברת הוודאות וחלוקת המשאבים מתבצעת בצורה שקופה והוגנת.
