כאשר עורך דין או בן זוג פונה לאקטואר מומחה לצורך חוות דעת בגירושין, איזון משאבים או חלוקת זכויות פנסיוניות – חשוב להתחיל את התהליך בהבנה מלאה של השירות והציפיות. הנה רשימה של שאלות חשובות שכדאי לשאול את האקטואר כבר בשלבים הראשונים.
א. מהו תחום ההתמחות שלך?
כדאי לוודא שהאקטואר מתמחה בתחום הספציפי הנדרש – כגון דיני משפחה, פנסיה תקציבית, ביטוח מנהלים, או תחשיבי נזיקין. אקטואר בעל ניסיון ממוקד יוכל להציע חוות דעת מדויקת ואפקטיבית יותר.
ב. אילו מסמכים אתה צריך לצורך ההערכה?
חשוב להבין מראש אילו נתונים ומסמכים נדרשים (דוחות פנסיה, תלושי שכר, הסכמים, גיל, ותק ועוד), כדי לחסוך זמן ולאפשר התחלה חלקה של העבודה.
ג. מהי מתודולוגיית החישוב שלך?
שאלו כיצד מתבצע החישוב, על אילו לוחות תמותה, שיעורי היוון והנחות כלכליות הוא מתבסס, והאם יש התאמות למקרה הספציפי שלכם.
ד. מהו לוח הזמנים המשוער לסיום העבודה?
זמינות ומהירות תגובה הן קריטיות בהליכים משפטיים. כדאי להבין תוך כמה זמן ניתן יהיה לקבל טיוטה ראשונית וחוות דעת סופית.
ה. מהי העלות ומה היא כוללת?
בררו מה כוללת העלות – האם מדובר רק בחוות הדעת, או גם בהשתתפות בדיונים, מענה לשאלות, תוספות או תיקונים. האם המחיר כולל מע"מ? האם יש תוספת עבור הופעה בבית המשפט?
ו. האם האקטואר מנוסה בהופעה בבית המשפט?
במקרים רבים נדרשת חוות דעת מומחה שניתנת גם בעדות בבית משפט לענייני משפחה. חשוב לוודא שהאקטואר בעל ניסיון בהופעות מסוג זה ויודע לנסח את הדו"ח באופן בהיר ושאינו משתמע לשני פנים.
ז. כיצד נמסרת חוות הדעת?
שאלו באיזה פורמט נמסרת חוות הדעת – קובץ PDF, מסמך חתום, עם נספחים? האם יש אפשרות לקבל גרסה מודפסת מקורית? האם ניתן לקבל עדכון במקרה של שינויים במסמכים?
ח. מהי מדיניות התיקונים או ההתאמות לאחר מסירת הדו"ח?
כדאי להבין האם ניתן לבצע תיקונים במקרה של שינוי בנתונים או בהנחות, והאם יש לכך עלות נוספת.
ט. האם יש ביטוח אחריות מקצועית?
חשוב לבדוק אם האקטואר עובד תחת כיסוי ביטוחי מקצועי, במיוחד כאשר מדובר בהערכות המוגשות לבית משפט.
י. האם קיימות המלצות או חוות דעת קודמות?
בקשו לראות דוגמאות (ללא פרטים מזהים) או המלצות ממי שעבד עם האקטואר בעבר, כדי להתרשם מאיכות העבודה והשירות.
