במסגרת הבדיקה נבחנים כל הנכסים הפנסיוניים כולל בן/בת הזוג. בנוסף נלקחת בחשון גובה ההכנסה החודשית הרצויה מגיל הפרישה ואילך, בהתחשב בסיכונים הקיימים – שינויים בשוק ההון, שינויי ריבית, פגיעה בפנסיה וכו'.
מוצגות ללקוח מספר חלופות המאפשרות לו ניצול מרבי של כספים הוניים / קצבתיים בהתאם להעדפותיו תוך ניצול מרבי של הקלות במס. כמו כן נלקחים בחשבון שיקולים ביחס למצבו הבריאותי של הפורש, מסלולי קצבה קיימים (כולל הבטחת תקופת תשלום הפנסיה/פנסיית שארים) וכן שילוב של פדיון חלקי / מלא של מרכיב הפיצויים.
שילוב אופטימאלי של כל החלופות מצריך ידע אקטוארי שכולל הבנה מעמיקה של מהות מוצרים הפנסיוניים, הכרה של כל תכניות הביטוח/פנסיה, מיסוי כספי הפנסיה, בדיקת צרכי הלקוח, ובסופו של דבר ניתוח מעמיק של שילוב כל הסעיפים לעיל ביניהן.
כחלק אינטגרלי מייעוץ לפרישה, אנו מבצעים חישובי קצבה מוכרת של החוסך במטרה להגדיל את גובה הפטור של הפנסיה שיקבל עם פרישתו.
כל זה תוכלו לקבל בייעוץ בלתי תלוי מאתנו, בעלי ידע וניסיון של מעל 35 שנים בשוק הביטוח בישראל.
